«Противодействие легализации доходов и финансирование терроризма»
Учебный Центр «Зерде» работает на рынке неформального образования с 2010 года, аккредитован Министерством финансов РК и является аккредитованным провайдером CIMA и ИСФМ, а также центром Pearson VUE в г. Нур-Султан.
В соответствии с требованиями Приказа Министра финансов Республики Казахстан от 28 ноября 2014 года №533 «Об утверждении требований к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению работников», мы разработали и утвердили в Комитете Финансового мониторинга Министерства Финансов Республики Казахстан, три семинара, это — Вводный курс; основной курс; курс повышения квалификации, которые необходимы для прохождения каждого сотрудника занимающегося в сфере закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Руководитель субъекта финансового мониторинга утверждает перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях изучения закона. Руководитель несёт персональную ответственность поскольку в течении года возможны увольнения и перемещение специалистов внутри компании.
ПОМНИТЕ: Согласно пункта 11 приказа 533, Государственные органы Республики Казахстан, осуществляют в соответствии со своей компетенцией контроль за исполнением субъектами финансового мониторинга законодательства о ПОД/ФТ по организации и исполнению внутреннего контроля, в части исполнения требований по подготовке и обучению сотрудников субъектов финансового мониторинга по вопросам ПОД/ФТ.
Занятия проводятся комфортных аудиториях по адресам:
г.Алматы ул. Шевченко, 90, БЦ Каратал, 42 офис;
г. Нур-Султан ул. Туркестан 10, НП-52 Офис УЦ «Зерде»
Центр имеет возможность организовать группы в регионах и корпоративные семинары на территории Заказчика по согласованию.
Вводный курс.
Продолжительность – 12 академических часов. Цель подготовки - ознакомление с базовыми знаниями по международной и национальной системе ПОД/ФТ, требованиями закона, нормативно правовой базой, уголовной и административной ответственностью. Целевая аудтория - принятые на работу специалисты и специалисты, переведенные на должности, связанные с исполнением ими законодательства о ПОД/ФТ Стоимость на 1 слушателя – 38000 (тридцать восемь тысяч) тенге с учетом НДС.
Основной курс.
Продолжительность – 16 академических часов. Цель подготовки - получение сотрудниками необходимых знаний для соблюдения ими законодательства о ПОД/ФТ, совершенствования и поддержания эффективности систем внутреннего контроля субъекта финансового мониторинга, программ их осуществления и иных внутренних документов, принятых в этих целях на уровне, достаточном для управления рисками отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Целевая аудтория - действующие специалисты, должности которых связанны с исполнением ими законодательства о ПОД/ФТ Стоимость на 1 слушателя – 45000 (сорок пять тысяч) тенге с учетом НДС.
Курс повышения квалификации.
Продолжительность – 16 академических часов. Цель подготовки - обновление и систематизации у работников субъектов финансового мониторинга знаний в сфере ПОД/ФТ, изучение Международных стандартов Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), ознакомление с современными национальными и международными методами борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма
Целевая аудтория
Действующие специалисты прошедшие ранее обучение по основному курсу, должности которых связанны с исполнением ими законодательства о ПОД/ФТ
В стоимость каждого семинара входит участие в семинаре, раздаточный материал, канцелярские товары, кофе-брейк.
По окончании семинара выдается сертификат
Программа разработана на основании Приказа Министра финансов Республики Казахстан от 28 ноября 2014 года № 533 «Об утверждении требований к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению работников».
Цель курса:
Получения слушателями базовых знаний о международной и национальной системе ПОД/ФТ, а также ознакомление с нормативно правовыми актами Республики Казахстан и иными внутренними документами, принятых в целях ПОД/ФТ.
Задачи курса:
-ознакомление с основными положениями Закона РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма»;
-ознакомление с основными задачами Национального банка РК в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем;
-рассмотрение основных изменений в «Положение об осуществлении субъектами финансового мониторинга» и иными нормативно правовыми актами в сфере ПОД/ФТ;
— ознакомление с Международной системой ПОД/ФТ.
Актуальность семинара:
Актуальность проблемы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма возрастает в виде уменьшения доходов всех уровней бюджетной системы, увеличения расходов, необходимых для финансирования правоохранительного сектора, дефицита бюджета, сбалансированности государственной денежно-кредитной политики.
Исследования на тему отмывания денег и финансирование терроризма сейчас представляют особую остроту, и подтверждается переменами, происходящими в национальных системах финансового мониторинга:
— увеличение числа агентов финансового мониторинга;
— усложнение мероприятий, направленных на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем и финансирование терроризма и др.
Ожидаемые результаты:
— совершенствование знаний по противодействию легализации и финансового терроризма;
— приобретение практических навыков в вопросах по отмыванию денег;
— совершенствование знаний сотрудников субъектов финансового мониторинга. Количество часов:
Общая продолжительность программы составляет 12 ч.
Формы занятий:
очная и дистанционная
Целевая аудитория:
Работники субъектов финансового мониторинга работающие или переходящие на должности, связанные с исполнением ими законодательства о ПОД/ФТ.
Порядок контроля знаний: итоговое тестирование.
Перечень раздаточного материала и технических средств: лекционный комплекс, комплекс ситуационных задач. Показ слайдов с использованием мультимедийного оборудования. В качестве вспомогательных обучающих материалов при прохождении работниками субъектов финансового мониторинга обучения в виде вводного курса рекомендуется использовать возможности подсистемы «Обучение и развитие» Единой информационной аналитической системы Комитета по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан.
Содержание программы
| № | Тема | Основное содержание | Формы занятий | Колво часов |
| 1.1. | Закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма от 28 августа 2009 года № 191-IV. | Ознакомить с законом РК, Раскрыть сущность и требования закона. | лекции | 4 |
| 1.2. | Международная система ПОД/ФТ | Краткое ознакомление с Международной системой ПОД/ФТ (ООН,ФАТФ, ЭГМОНТ и др.) | лекции | 2 |
| 1.3. | Нормативно правовые Акты РК: Постановление Правительства Республики Казахстан от 23 ноября 2012 года № 1484; Приказ Министра финансов Республики Казахстан от 15 февраля 2010 года № 56; Правила проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма № исх: 243 от: 03.05.2017; Приказ Министра финансов Республики Казахстан от 28 ноября 2014 года № 533. | Ознакомление с нормативно правовыми документами, раскрытие ответственности субъекта и необходимости исполнения данных актов. | лекции | 3 |
| 1.4. | Требования к созданию Правил Внутреннего контроля | Ознакомление с требованиями по созданию ПВК, в зависимости от субъекта финансового мониторинга. | лекции | 2 |
| 1.5. | Ответственность за нарушение по Кодексу об административных право нарушений | Ознакомление с действующими штрафами за неисполнение закона ПОД/ФТи нормативно правовых актов. | лекции | 1 |
Программа разработана на основании Приказа Министра финансов Республики Казахстан от 28 ноября 2014 года № 533 «Об утверждении требований к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению работников».
Цель курса: получение работниками субъекта финансового мониторинга знаний, необходимых для соблюдения ими законодательства о ПОД/ФТ, совершенствования и поддержания эффективности систем внутреннего контроля субъекта финансового мониторинга, программ их осуществления и иных внутренних документов, принятых в этих целях на уровне, достаточном для управления рисками отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Задачи курса:
-изучение вопросов финансового мониторинга, их сущность и задачи;
-обзор международных стандартов и зарубежного законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансирование терроризма;
-перспективы развития системы финансового мониторинга в Казахстане, законодательства в соответствии с международными стандартами;
-ознакомление с основными положениями Закона РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма»;
-ознакомление с основными задачами Национального банка РК в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем;
-рассмотрение основных изменений в «Положение об осуществлении субъектами финансового мониторинга»;
-ознакомление с идентификацией и изучением клиентов;
-рассмотрение платежной системы.
Актуальность семинара:
Актуальность проблемы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма возрастает в виде уменьшения доходов всех уровней бюджетной системы, увеличения расходов, необходимых для финансирования правоохранительного сектора, дефицита бюджета, сбалансированности государственной денежно-кредитной политики.
Исследования на тему отмывания денег и финансирование терроризма сейчас представляют особую остроту, и подтверждается переменами, происходящими в национальных системах финансового мониторинга:
— увеличение числа агентов финансового мониторинга;
— усложнение мероприятий, направленных на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем и финансирование терроризма и др.
Ожидаемые результаты:
— повышение уровня правовой и экономической грамотности, знаний в области отмывания денег и финансового терроризма;
— совершенствование знаний по противодействию легализации и финансового терроризма;
— приобретение практических навыков в вопросах по отмыванию денег;
— совершенствование знаний по работе сотрудников субъектов финансового мониторинга.
Количество часов: Общая продолжительность программы составляет 16 ч.
Целевая аудитория: работники субъектов финансового мониторинга, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ
Порядок контроля знаний: итоговое тестирование.
Перечень раздаточного материала и технических средств: лекционный комплекс, комплекс ситуационных задач. Показ слайдов с использованием мультимедийного оборудования.
Содержание программы
| № | Тема | Основное содержание | Формы занятий | Кол-во часов | |
| 1.1. | Основы закона Республики Казахстан по ПОД/ФТ, эффективность внедрения закона, программа противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. | Основы закона Республики Казахстан по ПОД/ФТ, эффективность внедрения закона, программа противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. | Правовые основы ПОД/ФТ, разработанные ФАТФ и действующие международные стандарты в сфере ПОД/ФТ, законы, нормативные правовые акты, принятые в соответствии с ними. Рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и другие международно-признанные стандарты в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Участники системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Государственные органы, осуществляющие противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. | лекции | 3 |
| 1.2. | Поддержания эффективности систем внутреннего контроля субъектов финансового мониторинга, основанных на международной практике. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма | Ознакомление слушателей с эффективной системой внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденными ФАТФ. | На основе международной практике Изучение типологий, схем и способов легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Изучение признаков определения подозрительных операций. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Создание эффективной системы контроля за операциями с денежными средствами и иным имуществом. Назначение ответственных лиц за контроль по закону. Изучение требований по идентификации клиентов. Изучение требований по фиксированию и хранению информации. Синхронизация действий комплаенс контроля, внутреннего аудита и ответсвенных лиц из числа ТОП менеджмента. | лекции | 4 |
| 1.3. | Основные требования к Правилам внутреннего контроля. | Получение участниками знаний, необходимых для подготовке ПВК, их содержанию, и контролю, основанных на законодательстве Республики Казахстан о ПОД/ФТ и нормативно правовых актах. Ознакомить с требованиями по подготовке ПВК, их содержанию, контролю и эффективному использованию в качестве снижения рисков субъекта. | Изучение обязанностей каждого субъекта финансового мониторинга разработать правила внутреннего контроля с целью осуществления операций с денежными средствами и иным имуществом, и иных операций входящих в перечень подозрительных операций. Создание порядка передачи информации в уполномоченный орган: срок, форма, формат, содержание сведений. Составление основы ПВК, по практическим рекомендациям ФАТФ и закона о ПОД/ФТ по организации работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подготовить слушателей к подходу по составлению плана написания ПВК и организации контроля согласно требованиям закона и НПА. Практические занятия по основным требованиям к составлению Правил Внутреннего Контроля (ПВК). Подготовка основного положения (скелет) правил с аудиторией, с упором на о обязательные моменты для всех компаний вне зависимости от собственности. | Лекции Практика | 2 2 |
| 1.4. | Ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ | Ознакомление с действующим законодательством об ответственности за нарушение требований | Виды ответственности за нарушения требований законодательства ПОД/ФТ (уголовная, административная, гражданско-правовая). Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства о ПОД/ФТ. Виды административных правонарушений в сфере ПОД/ФТ. Меры административной ответственности за нарушение законодательства о ПОД/ФТ в рамках Кодекса РК об административных правонарушениях и порядок их применения. Субъекты ответственности. Полномочия должностных лиц уполномоченного органа. Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования. | лекция | 3 |
| 1.5. | Обеспечение первым руководителем субъекта финансового мониторинга системой подготовки и обучения кадров организации | Требования Приказа Министра финансов Республики Казахстан от 28 ноября 2014 года № 533. Об утверждении требований к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению работников | Разработка графиков прохождения обучения сотрудников. Квалификационные требования к специальному должностному лицу. Права и обязанности специального должностного лица. Обучение и подготовка кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения. Обязанности руководителя организации. Повторение основных моментов семинара, приводящих к рискам и финансовым потерям. | Лекция практика | 1 1 |
| 1.6. | Деловая игра | ||||
| Итого: | 16 | ||||
Программа разработана на основании Приказа Министра финансов Республики Казахстан от 28 ноября 2014 года № 533 «Об утверждении требований к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению работников».
Цель курса:
повышение уровня знаний (обновление и систематизация у работников субъектов финансового мониторинга знаний в сфере ПОД/ФТ, изучение Международных стандартов Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), ознакомление с современными национальными и международными методами борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма).
Задачи курса:
— ознакомить более подробно с Рекомендациями ФАТФ;
— ознакомить с Резолюцией ООН в сфере ПОД/ФТ;
— рассмотреть методы борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;
— изучить типологий отмывания денег согласно отчёта ЕАГ.
Актуальность семинара:
Актуальность проблемы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма возрастает в виде уменьшения доходов всех уровней бюджетной системы, увеличения расходов, необходимых для финансирования правоохранительного сектора, дефицита бюджета, сбалансированности государственной денежно-кредитной политики.
Исследования на тему отмывания денег и финансирование терроризма сейчас представляют особую остроту, и подтверждается переменами, происходящими в национальных системах финансового мониторинга:
— увеличение числа агентов финансового мониторинга;
— усложнение мероприятий, направленных на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем и финансирование терроризма и др.
Ожидаемые результаты:
— совершенствование знаний по противодействию легализации и финансового терроризма;
— совершенствование практических навыков в вопросах по отмыванию денег, с учетом изучения Международных стандартов Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ);
— совершенствование знаний сотрудников субъектов финансового мониторинга. Количество часов: Общая продолжительность программы составляет 16 ч.
Формы занятий: очная и дистанционная.
Целевая аудитория: работники субъектов финансового мониторинга прошедшие обучение по основному курсу и осуществляющие функций, связанных с соблюдением ими законодательства о ПОД/ФТ.
Порядок контроля знаний: итоговый опрос.
Перечень раздаточного материала и технических средств: лекционный комплекс. Показ слайдов с использованием мультимедийного оборудования.
Содержание программы
| № | Тема | Основное содержание | Формы занятий | Кол-во часов |
| 1.1. | Изучение Международных стандартов Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), | Ознакомить с сорока рекомендациями ФАТФ (включая изменения от 22 октября 2004 года); Рекомендации ФАТФ (от 05 июня 2013 года); Рекомендации ФАТФ (международные стандарты ПОД/ФТ и финансированию распространения оружия массового уничтожения). | лекции | 3 |
| 1.2. | Международное сотрудничество по закону о ПОД/ФТ, (двусторонне подписанные соглашения) | Ознакомление со списком двухсторонних соглашений. Резолюции ООН. | лекции | 1 |
| 1.3. | Краткий обзор и систематизация закона ПОД/ФТ и нормативно правовой базы по закону. | Обновление и систематизация ответственности, в правильности исполнения закона и нормативно правовых документов. | лекции | 3 |
| 1.4. | Подразделения финансовой разведки «Эгмонт» | Изучение модели подразделений финансовой разведке «Эгмонт» | лекции | 1 |
| 1.5. | Ознакомление с современными национальными и международными методами борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. | лекции | 4 | |
| 1.6. | Надзорно — проверочная деятельность в области ПОД/ФТ | Изучение типологий отмывания денег согласно отчёта ЕАГ | лекции | 1 |
| 1.7. | Деловая игра «по типологиям отмывания денег» | Решение задач по подозрительным операциям | практика | 2 |
| 1.8. | Контрольный опрос | Проверка освоенного материала | 1 |
Субъекты финансового мониторинга
1. банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, за исключением оператора или операционного центра межбанковской системы переводов денег;
2. биржи;
3. страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры, общества взаимного страхования;
4. единый накопительный пенсионный фонд и добровольные накопительные пенсионные фонды;
5. профессиональные участники рынка ценных бумаг, центральный депозитарий;
6. нотариусы, осуществляющие нотариальные действия с деньгами и (или) иным имуществом;
7. адвокаты, другие независимые специалисты по юридическим вопросам – в случаях, когда они от имени или по поручению клиента участвуют в операциях с деньгами и (или) иным имуществом в отношении следующей деятельности:
купли-продажи недвижимости;
управления деньгами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
управления банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
аккумулирования средств для создания, обеспечения, функционирования или управления компанией;
создания, купли-продажи, функционирования юридического лица или управления им;
8. бухгалтерские организации и профессиональные бухгалтеры, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере бухгалтерского учета, аудиторские организации;
9. организаторы игорного бизнеса и лотерей;
10. операторы почты, оказывающие услуги по переводу денег;
11. микрофинансовые организации;
12. платежные организации;
13. индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие лизинговую деятельность в качестве лизингодателя без лицензии;
14. ломбарды;
15. индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них;
16. индивидуальные предприниматели и юридические лица, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
17. исключен Законом РК от 26.07.2016 № 12-VІ (вводится в действие по истечении тридцати календарных дней после дня его первого официального опубликования);
18. фонд социального медицинского страхования.
График курса «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Курсы | Прод-сть и время проведения | Даты проведения в г. Алматы | Место проведения | Даты проведения в г. Нур-Султан | Место проведения |
| Вводный курс | 12 часов, с 09.30 до 18.30 | 1 июня 2020г | г.Алматы ул. Шевченко 90, БЦ Каратал, 42 офис. | 1) 20 апреля 2020г 2) 27 апреля 2020г | г. Нур-Султан ул. Туркистан 10, НП-52 Офис УЦ «Зерде» |
| Основной курс (вебинар) | 16 часов, с 10.00 до 16.00 | 17.04.2020 (вебинар) | 20.04.2020 (вебинар) | ||
| Повышения уровня знаний | 16 часов, | 1)23-24 апреля 2020г 2)3-4 июня 2020г | 1) 22 апреля 2020г 2) 29-30 апреля 2020г 3) 28-29 мая 2020г |
Центр имеет возможность организовать группы в регионах и корпоративные семинары на территории Заказчика по согласованию, а также дистанционное обучение в онлайн режиме (вебинары).
В график могут быть внесены изменения в зависимости от сформированности группы
Лектор
Кобзева Надежда Геннадьевна
Бизнес-тренер с 39 летнем стажем в банковской и финансово юридической сфере, является Директором компании, осуществляющей финансово юридическое дело на протяжении 7 лет, ранее работала финансовым директором в различных компаниях, заместителем председателя банка, директора филиала, занимала различные руководящие позиции в Национальном банке РК.
Отзывы
